ĮVADAS 

Teroxx Worldwide UAB „Bendrovė“ yra įsipareigojusi laikytis aukščiausių kovos su pinigų plovimu (AML), kovos su terorizmu finansavimu (CTF) ir sankcijų taisyklių laikymosi standartų. Šiame dokumente aprašomas mūsų požiūris į taikomų įstatymų ir taisyklių laikymąsi, mūsų veiklos vientisumo užtikrinimą ir užkertant kelią piktnaudžiavimui mūsų paslaugomis neteisėtais tikslais.

TIKSLAS

Šio dokumento tikslas – pateikti mūsų AML/CTF, sankcijų ir KYC atitikties programos apžvalgą. Tai atspindi mūsų įsipareigojimą nustatyti, sumažinti ir valdyti riziką, susijusią su pinigų plovimu, terorizmo finansavimu ir sankcijų pažeidimais. Šis dokumentas neatskleidžia vidinių ar konfidencialių procesų, bet yra viešas pareiškimas apie mūsų įsipareigojimą laikytis reikalavimų.

PAGRINDINIAI MŪSŲ AML ATITIKTIES PROGRAMOS PRINCIPAI

Bendrovės AML/CTF ir sankcijų programa remiasi šiais pagrindiniais ramsčiais, kurie užtikrina visapusišką ir veiksmingą atitikties sistemą:

1. Valdymas ir priežiūra

• Mūsų atitikties programą prižiūri paskirtas AML / pinigų plovimo prevencijos atitikties pareigūnas (toliau – MLRO), atsakingas už programos įgyvendinimą ir priežiūrą.
• MLRO yra tiesiogiai atskaitingas valdybai, užtikrindama atskaitomybę ir atitikimą Bendrovės strateginiams tikslams.
• Valdybai reguliariai teikiami atnaujinimai ir ataskaitos, siekiant užtikrinti nuolatinę atitikties iniciatyvų priežiūrą ir paramą.
  

2. Įstatymų ir taisyklių laikymasis

• Bendrovė laikosi AML, CTF ir sankcijų įstatymų bei kitų teisės aktų Lietuvoje ir jurisdikcijose, kuriose ji veikia.
• Mūsų politika ir procedūros yra reguliariai peržiūrimos ir atnaujinamos, kad atspindėtų reguliavimo reikalavimų pokyčius ir geriausią pramonės praktiką.
• Aktyviai bendradarbiaujame su reguliavimo institucijomis, siekdami užtikrinti, kad mūsų atitikties programa išliktų tvirta ir veiksminga.
  

3. Rizika pagrįstas metodas

• Mes laikomės rizika pagrįsto požiūrio į atitiktį, sutelkdami išteklius į didesnės rizikos sritis, kad užtikrintume veiksmingą mažinimą.
• Rizikos vertinimas atliekamas periodiškai, siekiant nustatyti ir įvertinti rizikas, susijusias su klientais, sandoriais, produktais ir geografinėmis vietomis.
• Sustiprinto tapatybės nustatymo (EDD) priemonės taikomos klientams, kurie kelia didesnį ML/TF, ir sandoriams, siekiant užtikrinti, kad taikytume tinkamą patikrinimą.
  

4. Klientų patikimumas (CDD)

• Siekiant nustatyti mūsų klientų tapatybę ir suprasti jų verslo santykių pobūdį, įdiegtos patikimos KYC procedūros.
• CDD priemonės apima:
  
  • Kliento tapatybės dokumentų rinkimas ir tikrinimas.
  • Verslo santykių tikslo ir numatomo pobūdžio supratimas.
  • Tikrųjų savininkų ir kontroliuojančių šalių nustatymas, jei taikoma.
    
• Vykdoma nuolatinė stebėsena, siekiant užtikrinti, kad klientų veikla atitiktų jų rizikos profilį ir deklaruotą santykių tikslą.

5. Sankcijų laikymasis

• Bendrovė tikrina klientus, sandorius ir sandorio šalis pagal taikomų sankcijų sąrašus, įskaitant Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, OFAC (Office of Foreign Assets Control) ir kitų atitinkamų institucijų sudarytus sąrašus.
• Užtikriname, kad nebūtų vykdomas verslas su asmenimis, subjektais ar šalimis, kurioms taikomos sankcijos, arba nebūtų palaikomi santykiai su šalimis, kurioms taikomos sankcijos.
• Mūsų sankcijų laikymosi priemonės yra reguliariai atnaujinamos, kad atspindėtų pasaulinių sankcijų režimų pokyčius.
  

6. Sandorių stebėjimas ir ataskaitų teikimas

• Mūsų sistemos sukurtos stebėti, ar operacijose nėra neįprastos ar įtartinos veiklos.
• Mūsų stebėjimo sistemų sugeneruotus įspėjimus peržiūri apmokytas atitikties personalas, kad nustatytų, ar reikia atlikti tolesnius tyrimus arba pranešti.
• Įtartinos veiklos ataskaitos (SAR) arba lygiavertės ataskaitos pateikiamos atitinkamoms institucijoms pagal teisinius reikalavimus.
• Tvarkome išsamius visų operacijų ir ataskaitų įrašus, kad užtikrintume skaidrumą ir atskaitomybę.
  

7. Draudžiama veikla ir klientai

Teroxx Worldwide UAB griežtai draudžia užmegzti verslo santykius ar sandorius, susijusius su:

• Klientai arba naudos gavėjai įtraukti į sankcijų sąrašus (pvz., ES, JT, OFAC).
• Klientai, kuriems nepavyksta arba vengia pateikti reikalingus tapatybės dokumentus arba dokumentus.
• Klientai, pateikiantys melagingą ar neišsamią informaciją arba slepiantys naudos gavėjų tapatybę.
• Klientai, užsiimantys neteisėta veikla arba veikiantys draudžiamose pramonės šakose, įskaitant:
  
  • Nelegali prekyba ginklais.
  • Prekyba žmonėmis.
  • Prekyba narkotikais.
  • Nelicencijuoti lošimai.
  • Nelicencijuoto virtualaus turto paslaugos.
  • Nereguliuojamas pinigų paslaugų verslas.
  • Ūkinės veiklos nevykdančios įmonės.
  • Teroristinės organizacijos ar filialai.
  • Įmonės, susijusios su padirbtomis prekėmis, prekyba laukiniais gyvūnais arba piramidžių / ponzi schemomis.
  • Įmonės, veikiančios FATF į juodąjį sąrašą įtrauktose jurisdikcijose arba šalyse, kurioms taikomos sankcijos.
    
• Sandoriai, susiję su nepatikrinamais lėšų šaltiniais arba draudžiama veikla.

Bendrovė draudžia siūlyti savo produktus ir paslaugas jurisdikcijose, įtrauktose į FATF sąrašus, ES trečiųjų šalių sąrašus ir šalyse, kurioms taikomos JT ir ES sankcijos. Be to, Bendrovė gali uždrausti siūlyti savo produktus ir paslaugas šalyse, žinomose dėl silpnų kovos su pinigų plovimu teisės aktų ir vykdymo, remdamasi Bendrovės vidiniu rizikos vertinimu.

8. Mokymas ir sąmoningumas

• Visi Bendrovės darbuotojai reguliariai mokomi apie AML, CTF ir sankcijų laikymąsi.
• Mokymo programos yra pritaikytos darbuotojų vaidmenims ir atsakomybei, užtikrinant, kad jie suprastų savo įsipareigojimus ir galėtų nustatyti įtartiną veiklą bei pranešti apie ją.
• Mokymai periodiškai atnaujinami, kad atspindėtų taisyklių pokyčius, kylančią riziką ir pramonės tendencijas.
  

9. Nepriklausoma peržiūra ir auditas

• Mūsų AML ir KYC programa reguliariai atliekama nepriklausoma peržiūra ir auditas, siekiant įvertinti jos efektyvumą ir atitiktį norminiams reikalavimams.
• Šių apžvalgų išvados naudojamos siekiant tobulinti mūsų programą ir pašalinti visas nustatytas spragas ar trūkumus.
  

10. Įrašų tvarkymas ir duomenų apsauga

• Bendrovė tvarko išsamius informacijos apie klientus, sandorių ir atitikties veiklos įrašus pagal teisės aktų ir reguliavimo reikalavimus.
• Užtikriname, kad visi duomenys būtų saugomi saugiai ir tvarkomi laikantis taikomų duomenų apsaugos įstatymų, įskaitant Bendrąjį duomenų apsaugos reglamentą (BDAR).
• Įrašai saugomi reikiamą laikotarpį ir yra prieinami reguliavimo patikrinimams ar auditams.
  

ĮSIPAREIGOJIMAS LAIKYTIS ETINĖS PRAKTIKOS

Bendrovė yra pasiryžusi etiškai ir skaidriai vykdyti verslą. Mes netoleruojame jokių pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ar sankcijų pažeidimų. Mūsų atitikties programa yra mūsų įsipareigojimo apsaugoti finansų sistemą ir remti pasaulines pastangas kovoti su finansiniais nusikaltimais kertinis akmuo.